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反洗钱新规（2025年11号令）测试卷及答案

您的姓名：[填空题]*

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一、单选题

1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025年第11号）自（）起施行。[单选题]*

A.2025年12月1日

B.2026年1月1日(正确答案)

C.2026年3月1日

D.2026年6月1日

2.财产险、健康险、意外险等非投资型保单，承保环节客户尽职调查起点金额为保费（）以上。[单选题]*

A.1万元

B.5万元(正确答案)

C.10万元

D.20万元

3.新规下，退保、减保、保单贷款金额1万元以上，资金应退还/发放至（）。[单选题]*

A.被保险人账户

B.受益人账户

C.投保人本人账户(正确答案)

D.任意指定账户

4.非投资型保险理赔环节尽职调查起点金额为（）以上。[单选题]*

A.1万元

B.5万元(正确答案)

C.10万元

D.20万元

5.客户身份资料与交易记录保存期限由5年延长至（）。[单选题]*

A.6年

B.8年

C.10年(正确答案)

D.15年

6.新规简化后，个人客户尽职调查登记核心字段为（）。[单选题]*

A.5要素(正确答案)

B.7要素

C.9要素

D.15要素

7.客户身份证件过期未更新且无合理理由，金融机构可（）。[单选题]*

A.直接终