2026年中级银行从业资格法律法规与综合能力金融犯罪认定辨析卷（含答案）.docxVIP

2026年中级银行从业资格法律法规与综合能力金融犯罪认定辨析卷（含答案）

一、单项选择题（每题1分，共15分。每道题只有1个正确答案，错选、不选均不得分）

1.下列关于危害货币管理罪的认定，表述正确的是（）

A.伪造面额为20元的假币共计120张，总面额2400元，尚未达到伪造货币罪的立案追诉标准

B.行为人出售、运输假币构成犯罪，同时又有使用假币行为的，以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚

C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是一般主体，年满16周岁具有刑事责任能力的自然人均可构成

D.持有假币罪要求行为人主观上明知是假币，如能证明所持有假币仅用于个人收藏，可免予刑事处罚

2.非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的核心区分标准是（）

A.吸收资金的规模大小

B.是否面向不特定社会公众募集资金

C.主观上是否具有非法占有目的

D.是否实际造成投资人经济损失

3.根据我国《刑法》规定，下列不属于洗钱罪法定上游犯罪的是（）

A.职务侵占罪

B.集资诈骗罪

C.受贿罪

D.走私普通货物、物品罪

4.某民营企业法定代表人甲伪造企业近3年财务报表、虚构交易背景，向银行申请流动资金贷款200万元，全部用于企业正常生产经营，后因行业政策调整导致企业经营不善，贷款到期无法偿还，给银行造成60万元直接经济损失，甲的行为应认定为（）

A.