2026年经济师考试金融(初级)专业知识和实务巩固要点详解.docxVIP

经济师考试金融专业知识和实务(初级)梳理要点

一、金融概论

1.金融与金融体系

金融的定义:货币资金的筹集、融通和分配等活动。

金融体系的构成:

金融机构:中央银行、商业银行、政策性银行、非银行金融机构等。

金融市场:货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场等。

金融工具:股票、债券、基金、期货、期权等。

金融监管机构:中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等。

2.金融的功能

集聚功能

传递功能

转化功能

调剂功能

监督功能

3.金融市场的分类

按期限划分:货币市场、资本市场。

按功能划分:发行市场、流通市场。

按工具划分:股票市场、债券市场、基金市场等。

按地域划分:国内市场、国际市场。

二、金融风险

1.金融风险的定义和分类

金融风险的定义:金融活动中的不确定性，可能导致金融机构或个人遭受损失。

金融风险的分类:

信用风险

市场风险

操作风险

法律风险

流动性风险

2.金融风险的计量

信用风险的计量:信用评分、违约概率、违约损失率等。

市场风险的计量:风险价值(VaR)、敏感性分析、压力测试等。

3.金融风险的防范

建立健全金融风险管理框架。

加强风险识别、计量、监测和控制。

完善金融监管制度。

提高金融机构的风险管理能力。

三、金融机构

1.中央银行

中央银行的性质:国家的金融管理机构，发行的银行、银行的银行、政府的银行。