银行业务流程及内部控制重要【共55张PPT】.pptVIP

业务流程及内部控制重要;讨论主题;第一个主题金融机构的分类及业所处的国内市场环境;3.金融性公司。(分为境内和境外）。

3.1境内

3.2境外非金融机构。;所处的市场环境;第二个主题的业务范围、组织机构及内控要点;第二个主题的业务范围、组织机构及内控要点;?内部控制的目标;组织架构;管理总部组织架构;机构设置的内控要点;第三个主题信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点;代理收付款项及代理业务

4各种期限的拆出资金,按照规定通过内部交易市场拆借给其他同级分支机构的资金,以取得一定收益间歇资金

专项帐户存款分为外债专户、临时存款、保证金存款、应解汇款等。

年终专人负责进行和企业的对帐。

企事业单位存款按照存款帐户的性质分为基本帐户和专项帐户。

确实无力解决时,可向总行申请调拨.

确保国家法律规定和商业内部规章制度的贯彻行。

3各种期限的定期存款,上存上级行以取得一定收益的闲置资金.

建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控。

办理结汇、收汇和付汇业务，对业务的审批、、操作和会计记录实行恰当的职责分离，并严格执行内部管理和检查制度，确保结汇、售汇和收付汇业务的合规性

全行实行统一授信制度。

对于可评级客户，由有权审批人运用定性和定量标准相结合的评