原创力文档现金管理专项方案
第一章总则与目标
1.1制定背景
集团近三年业务复合增长率28%，门店数量由412家增至719家，现金收付场景同步放大。2023年内部审计发现：
①门店过夜现金9次日均47万元，远超保险柜30万元上限；
②银行上门收款间隔平均4.2日，高于合同约定的T+1；
③异常找零交易1.3万笔/月，疑似套现；
④资金系统与业务系统对账差异率0.87%，高于行业0.3%警戒线。
董事会要求6个月内将现金风险敞口降低60%，对账差异率压至0.2%以内，并建立可持续的现金精益管理机制。
1.2管理目标
维度
2024目标值
2
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