金融理财师2026年个人理财规划案例分析实战试卷（含答案）.docxVIP

金融理财师2026年个人理财规划案例分析实战试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

李明先生，35岁，某上市公司中层管理人员，已婚，妻子王芳女士33岁，某医院主治医师。夫妇二人有一个5岁的儿子李小宝。家庭财务状况及未来规划如下：

一、家庭基本情况与财务状况：

1.收入情况：

*李明先生：税后年收入25万元，年终奖5万元（税后）。

*王芳女士：税后年收入20万元，年终奖3万元（税后）。

*家庭年度总收入：25+5+20+3=53万元。

2.支出情况：

*家庭年度生活开支（含衣食住行、教育、医疗等）：18万元。

*李明先生个人开销：2万元/年。

*王芳女士个人开销：1.5万元/年。

*年度总支出：18+2+1.5=21.5万元。

3.资产负债情况（截至2025年12月31日）：

*资产：

*现金及活期存款：10万元

*股票型基金：15万元（成本价，当前市值18万元）

*债券型基金：20万元（成本价，当前市值20.5万元）

*银行理财产品（稳健型）：50万元，即将到期

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