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金融业投行部分析师客户尽职调查手册

第1章绪论

1.1客户尽职调查概述

客户尽职调查（CustomerDueDiligence,CDD）是金融机构，尤其是投资银行，在业务开展前对客户进行的一系列审慎调查与风险评估活动。其核心目的在于识别客户的真实身份、资金来源、交易意图，并初步判断其是否涉及洗钱、恐怖融资或其他非法活动。在投行业务中，CDD不仅关乎合规要求，更是维护交易安全、防范声誉风险的基础环节。例如，某次并购交易因交易对手方未进行充分CDD而卷入洗钱调查，最终导致项目搁浅和巨额罚款。这样的案例警示我们，CDD绝非形式主义，而是具有高度专业性和操作复杂性的系统性工作。