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- 2026-07-04 发布于广东
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销售企划部2019.10使用指南保障检视函2020年开门红行销工具(2)
《保障检视函》彩页智慧保治愈大病是一场时间和金久战,拥有百万重疾保额,才能未雨绸缪。那如何销售百万重疾保障?一定少不了简单实用的保额销售工具!两大工具,纸质清晰,手机随行,线上线下结合分析保障缺口!两大工具助力保额销售1《家庭保障需求分析表》智慧保
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向客户进行观念导入,告诉客户人生不同阶段有不同的保障需求,保障需要全面。人生的七3在为客户进行家庭保单检视服务的过程中,普及买够保额的重要性。STEP1:准备工具表,收集资料,保障分析从医疗、康复、家庭收入损失,三大费用讲解,引入百万重疾概念。百万重疾概念推荐百万医疗、百万重疾、百万身价配置。三个百万概念
3、已有保障建议以国家退休年龄计算,男士6555;如客户有特殊要求,不违背实际的前提下,按照客户要求进行计算。小技巧:家庭负债除询问负债外,可以同步了解客户存款,负债总额=各项负债-家庭存款。得到客户存款信息,有利于建议书制作。根据公式,生活支出加上负债,减去已有保障,粗略计算得出客户目前的保障缺口。1、退休前生活支出
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