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2026反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最低年限为（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：B

2.下列哪一项不属于洗钱的三阶段之一（）。

A.放置??B.分层??C.整合??D.投资

答案：D

3.中国人民银行对金融机构反洗钱工作的监督检查属于（）。

A.行业自律??B.行政监管??C.司法审查??D.内部审计

答案：B

4.客户风险等级划分为高、中、低三类，其中高风险客户至少每（）重新审核一次。

A