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金融行业风控部专员反洗钱识别流程手册

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

金融机构的运营场域，天然与资金流转交织，这使其成为洗钱活动潜在的温床。因此，构建并遵循一套严谨、完整的反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）法律法规体系，并非可有可无的选项，而是市场准入的硬性门槛和稳健经营的内在要求。这套体系并非空中楼阁，而是以《中华人民共和国反洗钱法》为核心框架，辅以一系列部门规章、规范性文件及司法解释，层层递进，共同编织了一张覆盖广泛的监管网络。例如，中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管