2026年银行结算账户自查报告(3篇).docxVIP

2026年银行结算账户自查报告(3篇)

第一篇

为严格落实《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》及中国人民银行2026年账户风险防控专项部署要求，我行于2026年3月15日至4月25日组织全辖127家营业网点、3家专营机构开展全量结算账户自查工作，累计排查单位结算账户18.72万户、个人结算账户726.94万户，现就自查整体情况报告如下。

一、自查工作总体开展情况

本次自查覆盖2023年1月1日至2026年2月29日全量新开账户及存量风险账户，严格按照“全面排查、突出重点、立查立改、闭环管理”的原则推进，重点排查涉电信网络诈骗、涉洗钱、涉非法经营等违法活动关联账户，以及开户流程不合规、尽职调查不到位、交易异常的高风险账户。

一是建立层级分明的自查组织架构。我行第一时间成立由分管运营副行长任组长，运营管理部、合规部、风险管理部、科技金融部、零售业务部、公司业务部主要负责人为成员的自查工作专班，明确各部门职责分工：运营管理部负责自查工作统筹协调、方案制定及进度督导；合规部负责对照监管要求梳理排查要点，确保排查标准符合最新政策；科技金融部负责搭建风险筛查模型，提取全量风险账户清单；各业务条线负责条线内账户的穿透式核查，压实业务端账户管理首要责任。各二级分行、支行同步成立自查工作小组，按“一户一档、逐户核实”的要求落实排查任务，全辖共配备专职排查人员382名，实现所有网