2026《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》及配套新规竞赛考试题库.docVIP

2026《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》及配套新规竞赛考试题库

一、单项选择题（共60题）

1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自何时起施行？

A.2021年4月15日

B.2021年8月1日

C.2022年1月1日

D.2026年1月1日

答案：B

解析：该办法于2021年4月12日审议通过，2021年4月15日发布，自2021年8月1日起施行。

2.根据《监督管理办法》，下列哪类机构不适用本办法？

A.商业银行

B.证券公司

C.小额贷款公司

D.金融租赁公司

答案：C

解析：网络小额贷款公司适用本办法关于金融机构的监督管理规定，但一般小额贷款公司不在适用范围内。

3.金融机构应当何时将洗钱和恐怖融资风险自评估情况报送中国人民银行？

A.经董事会审定之日起5个工作日内

B.经高级管理层审定之日起10个工作日内

C.每季度结束后10个工作日内

D.每年度结束后20个工作日内

答案：B

解析：根据第七条，金融机构应在总部层面建立风险自评估制度，经董事会或高级管理层审定之日起10个工作日内报送。

4.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当考虑哪些风险要素？

A.仅考虑客户风险

B.仅考虑地域风险

C.客户、地域、业务、交易渠道等方面

D.仅考虑业务风险

答案：C

解析：第七条明确规定应充分考虑客户、地域、业务、交易渠道