客户经理职业操守与基本职责全解析.pdfVIP

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客户经理的职业操守和根本职责

职业操守

料并对材料的真实性进展审核现场访谈客户经理对业务申请者进展现场调查高层及员工访谈整理分析客户经理对根底材料进展整理和分析根据我行行业信贷政策及其他制度方法提出调查意见和建议形成调查报告客户经理根据调查分析情况按照各种具体业务要求形成调查报告

一、从业根本准则

客户经理是银行中一个特殊的岗位，在整个公司业务经营体系中

处于最前沿，是银行与客户之间重要的桥梁和纽带，常常面临操作风

险、信用风险、道德风险的考验。因此，客户经理在提高自身职业素

质和营销效劳能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守，正确

处理好与客户、同事、所在机构、同业人员及监管机构之间的关系，

树立起诚信、合规、尽职的职业价值理念，在此根底上才能真正发挥

出公司业务市场营销与风险防*的核心渠道作用。

三调查侧重点尽职调查的种类较多要求也不尽一样但具体业务调查要侧重以下几个方面内容在具体业务调查实施时以对不同模块进展组合客户主体资风格查产品与市场调查关联客户调查财务调查评级调查授信调查担保情况调查