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银行电信诈骗自查报告

一、自查背景与目标

当前，电信网络诈骗犯罪活动持续高发，手段不断翻新，已成为影响社会稳定和人民群众安全感的一大公害。作为金融服务的重要提供者，本行深知在防范和打击电信诈骗工作中肩负的重大责任。为全面贯彻落实国家及监管部门关于防范电信网络诈骗的各项决策部署，切实履行金融机构主体责任，提升本行自身风险防控能力，保障客户资金安全，维护金融秩序，特组织开展本次电信诈骗风险自查工作。

本次自查旨在通过对本行现有业务流程、内控机制、技术手段及员工意识等方面进行全面梳理与评估，及时发现潜在的风险隐患，找出薄弱环节，并针对性地提出整改措施，进一步健全防范电信诈骗的长效机制，确保各项防控要求落到实处。

二、自查范围与方法

（一）自查范围

本次自查覆盖本行所有对外营业机构、电子银行渠道（包括网上银行、手机银行、自助银行等）、客户账户管理、支付结算业务、客户身份识别与尽职调查、反洗钱工作以及内部员工管理等与电信诈骗风险相关的各个环节。

（二）自查方法

为确保自查工作的全面性和有效性，本行采取了以下方法：

1.文件梳理：对国家及监管部门发布的关于防范电信诈骗的法律法规、监管指引、内部制度及操作流程进行系统性回顾与对照。

2.系统检查：依托本行核心业务系统、反欺诈系统、反洗钱监测系统等，对账户开立、资金交易、异常行为监测等功能模块的有效性进行检查。

3.流程穿行测试：选取典