集团风险管控制度.docx

集团风险管控制度

1总则

1.1管控目的

为健全集团全面风险管控体系，系统识别、防范、化解各类经营风险，守住不发生重大系统性风险的底线，保障集团战略目标落地和持续健康稳定发展，维护股东合法权益，制定本制度。

1.2适用范围

本制度适用于集团总部、所有全资子公司、控股子公司、分公司；参股公司按照集团持股比例和派出人员权责，参照本制度落实管控要求。

1.3管控原则

1.3.1全面覆盖原则：风险管控覆盖所有业务板块、所有运营流程、所有层级岗位，实现无盲区、无死角管控。

1.3.2权责匹配原则：明确各层级风控责任，落实“谁业务谁负责、谁分管谁负责”，平衡风险管控与业务效率，实现风险可控前提