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金融风险排查工作规程（试行）

第一章总则

第一条为建立常态化金融风险排查机制，精准识别、提前化解辖内系统性区域性金融风险，维护金融稳定和消费者合法权益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《防范和处置非法集资条例》《地方金融监督管理条例》及金融监管总局、中国人民银行、证监会相关监管规定，制定本规程。

第二条本规程适用于辖内所有持牌金融机构、地方金融组织、类金融业态的风险排查工作，具体覆盖主体包括：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、村镇银行、民营银行、外资银行分支机构；证券公司、期货公司、基金管理公司及分支机构；财产保险公司、人寿保险公司、保险中介机构；小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、权益类交易场所；未持牌但从事金融相关业务的投资公司、财富管理公司、涉农互助组织、涉金融类直播电商主体、虚拟货币交易关联主体。

第三条风险排查工作遵循四项原则：一是全面覆盖原则，排查不留盲区、不留死角，覆盖所有业务条线、所有分支机构、所有合作机构；二是穿透核查原则，对嵌套类业务、跨机构合作业务穿透至底层资产、实际债务人、最终资金使用方，杜绝风险掩盖；三是闭环管理原则，建立“排查-认定-整改-验收-销号”全流程管理机制，所有问题台账化