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金融机构反恐怖融资管理办法

第一章总则

第一条为预防和打击恐怖融资活动，规范本金融机构反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等法律法规、监管规定及国际标准，制定本办法。

第二条本办法适用于本金融机构全集团范围内所有经营单位、分支机构、控股子公司及全体从业人员，涵盖本机构开展的所有本外币业务，包括存款、贷款、结算、票据、银行卡、理财、托管、投行、跨境支付、贵金属交易等各类金融产品与服务。

第三条本办法所称恐怖融资，包括以下情形：

（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；

（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

（五）与大规模杀伤性武器扩散融资相关的恐怖融资活动。

第四条本机构反恐怖融资工作遵循以下基本原则：

（一）风险为本：根据不同业务、客户、地域的恐怖融资风险程度，采取差异化的防控措施，优先配置资源防控高风险领域；

（二）全面覆盖：将反恐怖融资要求嵌入所有业务流程、所有机构层级，实现客户、产品、渠道、地域全维度覆盖；