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银行业风险预警管理规范（试行）

第一章总则

第一条为构建全流程、全维度的银行业风险预警管理体系，提升风险识别、评估、处置的前瞻性与有效性，防范系统性、区域性金融风险，保障银行业金融机构稳健运营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行风险监管核心指标（试行）》等法律法规及监管规定，制定本规范。

第二条本规范适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构，以及开发性金融机构、政策性银行，非银行金融机构（含信托公司、金融资产管理公司、消费金融公司等）可参照执行。

第三条风险预警管理应遵循以下基本原则：

（一）全面覆盖原则：预警范围覆盖表内外所有业务条线、所有客户群体、所有分支机构及附属机构，涵盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、合规风险、国别风险等全部风险类型，做到横向到边、纵向到底，无盲区、无死角。

（二）前瞻性原则：依托量化模型与大数据分析，提前识别风险隐患，在风险暴露前发出预警信号，避免事后处置的被动性，力争将风险损失控制在最低水平。

（三）真实性原则：预警数据来源真实可靠，信号识别标准客观统一，预警等级判定有据可依，禁止人为调整预警结果、隐瞒风险隐患。

（四）闭环管理原则：建立“信号识别-风险评估-预警发布-处置反馈-效果评估-模型优化”的全流程闭环工作机制，