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银行承兑汇票管理制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范公司银行承兑汇票（以下简称“银票”）的管理，加强资金安全，提高资金使用效率，防范票据风险，根据国家《票据法》、《支付结算办法》及相关金融法规，结合公司实际经营情况，特制定本制度。

第二条定义

本制度所称银行承兑汇票，是指由出票人签发，并由承兑银行承诺在汇票到期日无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

第三条适用范围

本制度适用于公司及所属各单位（以下统称“公司”）在生产经营过程中涉及的银票出票、承兑、接收、背书转让、贴现、质押、保管、到期托收及相关风险管理等一切活动。公司各部门、全体员工在处理银票业务时，均须遵守本制度规定。

第四条管理原则

银票管理遵循“统一管理、分级负责、真实贸易、防范风险、安全高效”的原则。

第二章管理机构与职责

第五条财务管理部门

公司财务管理部门是银票业务的归口管理部门，主要职责包括：

1.制定和修订公司银票管理制度及操作细则；

2.负责银票业务的统一管理、指导和监督；

3.审核银票的出票申请、接收、背书转让、贴现、质押等业务的合规性与合理性；

4.负责银票的集中保管、登记台账、到期托收等日常管理工作；

5.建立银票业务风险预警机制，定期进行风险评估与检查；

6.与银行等金融机构进行业务对接与沟通。

第六条业务部门

各业务部门（包括采购、销售等）是银票业务