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(2026版)银行度内部控制评价报告

本行2026年度内部控制评价工作依据《商业银行内部控制指引》《商业银行内部控制评价办法》《商业银行资本管理办法（2023年修订）》等监管规定及本行《内部控制管理制度》《内部控制评价实施细则》等内部制度，于2026年11月10日至12月25日组织开展，覆盖全行公司金融、零售金融、金融市场、运营管理、风险管理、财务管理、人力资源、信息科技、合规管理9大业务条线，32家一级分行、117家二级分行、423家社区支行及2家附属机构（XX金融租赁有限责任公司、XX消费金融股份有限公司），旨在全面评估内部控制体系的健全性、合理性和有效性，识别潜在风险隐患，推动内控体系持续优化。

一、评价工作概况

（一）评价范围

本次评价范围覆盖全行所有经营管理环节，包括但不限于：公司金融条线的授信审批、贷后管理、供应链金融业务；零售金融条线的个人信贷、信用卡、财富管理业务；金融市场条线的债券投资、同业业务、衍生品交易；运营管理条线的柜面操作、现金管理、支付结算；风险管理条线的风险识别、计量、监测、控制；财务管理条线的预算管理、资金调拨、费用核算；人力资源条线的岗位制衡、薪酬管理、员工培训；信息科技条线的系统开发、网络安全、数据治理；合规管理条线的反洗钱、合规审查、监管报送；附属机构的租赁业务、消费信贷业务等核心经营领域。同时，将内部控制环境、风险评估机制、信息沟通渠道、内部