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2026年金融行业六月投资理财方案

针对2026年六月国内宏观经济环境、全球货币政策周期以及大类资产估值特征，结合不同风险承受能力投资者的收益目标，制定以下可落地的投资理财方案，投资者可先通过以下风险偏好自测对号入座：

1、你能接受的最大单年度投资亏损范围是？

A不超过3%，无法承受任何本金的永久性亏损

B3%-10%，可以承受短期小幅波动，目标是获取高于银行存款的稳健收益

C20%以上，愿意承受短期大幅波动，追求长期更高的投资回报

2、你的可投资资金最长闲置期限是？

A1年以内，资金短期内有固定使用计划

B1-3年，资金中期没有刚性支出需求

C3年以上，资金为长期闲置的可投资资产

3、如果投资出现10%的回撤，你的选择是？

A立刻赎回全部产品，避免进一步亏损

B赎回一半，观察后续走势再做决策

C逢低加仓，长期看好投资标的走势

测试结果说明：若多数选项为A，属于保守型投资者，对应下文保守型方案；多数为B属于稳健型投资者，对应稳健型方案；多数为C属于进取型投资者，对应进取型方案。

截至2026年5月末，当前市场核心基础数据如下：全球层面，美联储联邦基金目标利率区间为2.5%-2.75%，较2025年初累计降息150BP，美国核心PCE同比增速回落至2.1%，接近美联储2%通胀目标，美元指数回落至98.2，十年期美债收益率回落至3.45%，全球货币政策正式进入降息周期