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2025年银行普法考试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据《反洗钱法》及相关规定，商业银行在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除基本身份信息外，还需额外核实的信息是（）。

A.客户近三年资金流水

B.客户家庭成员职业

C.客户资金来源和用途

D.客户社交活动范围

2.某银行在处理客户个人信息时，拟将客户姓名、身份证号、银行卡交易记录提供给合作的第三方征信机构。根据《个人信息保护法》，下列哪项不属于银行需履行的义务？（）

A.向客户明确告知共享的目的、方式和范围

B.取得客户的单独同意

C.确保第三方采取必要的保护措施

D.向客户说明第三方的企业注册资本

3.甲银行因违规开展同业业务被监管部门责令整改，根据《银行业监督管理法》，监管部门若要对其直接负责的董事采取禁止从事银行业工作10年的处罚，需满足的条件是（）。

A.违规行为导致银行损失超过5000万元

B.违规行为属于重大违法违规

C.董事对违规行为直接负责且情节严重

D.银行未在规定期限内完成整改

4.客户张某在某银行购买理财产品时，银行未对其进行风险承受能力评估，直接推荐了高风险产品。根据《商业银行理财业务监督管理办法》，该行为违反了（）。

A.风险匹配原则

B.适当性管理义务

C