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2026年金融风险管理模拟题含风险识别与评估方法

一、单选题（共10题，每题2分）

说明：请选择最符合题意的选项。

1.某商业银行发现其信贷组合中，部分企业客户集中位于某一特定行业，且该行业受政策调控影响较大。这种风险属于（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.产业风险

2.在风险识别过程中，通过分析历史交易数据、内部报告和外部信息，识别潜在风险因素的方法属于（）。

A.情景分析

B.横截面分析

C.趋势分析

D.案例研究

3.某保险公司采用德尔菲法进行风险识别，邀请多位行业专家匿名评估潜在风险，最终达成共识。该方法的核心优势在于（）。

A.实时性强

B.成本较低

C.主观性弱

D.数据全面

4.某跨国银行在东南亚地区开展业务，需评估当地政治不稳定带来的风险。此类风险属于（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.政策风险

D.法律风险

5.风险评估中的“敏感性分析”主要目的是（）。

A.识别风险来源

B.衡量风险对目标的影响程度

C.制定风险应对措施

D.量化风险暴露

6.某证券公司使用风险矩阵（如5x5矩阵）评估交易风险，其中“可能性”为“高”，“影响程度”为“严重”，则该风险等级为（）。

A.低

B.中

C.高

D.极高

7.在评估银行流动性风险时，常用的