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2026年证券投资顾问职业能力测试模拟卷

一、单项选择题（共15题，每题1分，计15分）

1.根据我国《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议时，不得向特定客户推荐（）。

A.上市公司的股票

B.某只基金产品

C.未公开的重大利好消息

D.与客户风险承受能力相匹配的产品

→答案：C

→解析：证券投资顾问不得提供未公开的重大利好消息，这属于禁止行为。

2.某客户的风险承受能力为“稳健型”，其投资组合中应重点配置（）。

A.股票型基金

B.货币市场基金

C.可转债

D.高收益债券

→答案：B

→解析：稳健型客户偏好低风险、稳定收益，货币市场基金符合其需求。

3.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券投资顾问不得与客户约定（）。

A.收益分成

B.投资亏损由证券公司承担

C.分红比例

D.业绩奖励

→答案：B

→解析：证券投资顾问不得承诺收益或承担亏损，否则违反监管规定。

4.某客户计划投资期限为3年，预计年收益率为5%，采用复利计算，3年后本息合计为（）。

A.1.157倍

B.1.152倍

C.1.053倍

D.1.158倍

→答案：A

→解析：复利公式：本息合计=本金×(1+年利率)^年数=1×(1+5%)^3=1.15