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资金管理工程师考试试卷及答案

填空题（10题，每题1分）

1.现金持有量成本模型中，与持有量正相关的成本是______。

2.CAPM模型公式中，β_i×______代表风险溢价。

3.直接标价法下汇率上升，本币______。

4.企业日常结算的银行账户是______账户。

5.衡量短期偿债能力的核心指标是______。

6.应收账款周转率=营业收入÷______。

7.资金预算编制的起点是______预算。

8.套期保值按方向分为买入和______套期保值。

9.短期融资券最长期限不超过______天。

10.流动性风险核心是______无法覆盖到期债务。

答案：1.持有成本；2.(R_m-R_f)；3.贬值；4.基本存款；5.流动比率；6.平均应收账款余额；7.业务；8.卖出；9.365；10.现金流入

单项选择题（10题，每题2分）

1.资金成本最低的筹资方式是（）

A.发行股票B.银行借款C.发行债券D.留存收益

答案：B

2.米勒-奥尔模型中，现金持有量上限是（）

A.下限+2×回归线B.下限+3×回归线C.回归线+2×标准差D.回归线+3×标准差

答案：A

3.无追索权保理的特点是（）

A.保理商承担坏账风险B.企业承担坏账风险C.仅提供催收D.期限最长1年

答案：A

4.属于直接融资工具的是（）

A.银行贷款B.短期融资券C.商业汇票D.银行承兑汇票

答案：B

5.无