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2026年证券投资顾问专业能力提升测试题

一、单项选择题（共10题，每题1分，计10分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪项行为属于合规操作？

A.诱导客户进行高风险投资以获取佣金

B.基于客户风险承受能力制定个性化投资方案

C.推荐未公开的重大信息以帮助客户获利

D.要求客户签署“不担责”承诺书

2.某投资者持有某公司股票，当前股价为10元/股，公司宣布每10股送1股并派发现金股利1元，除权除息后，该股票的除权价约为多少？

A.9.00元

B.9.90元

C.10.00元

D.10.10元

3.在资产配置策略中，以下哪项属于“核心+卫星”策略的典型特征？

A.将大部分资产配置于单一高风险资产

B.以低风险资产为核心，辅以高收益资产分散风险

C.全部投资于流动性极差的资产

D.仅投资于自己熟悉的行业

4.某证券投资顾问为客户设计的投资组合中，股票占60%，债券占30%，现金占10%。若股票市场下跌20%，债券市场上涨10%，现金收益率为0.5%，则该投资组合的净值变化约为多少？

A.-8.0%

B.-6.0%

C.-4.0%

D.-2.0%

5.根据《证券公司投资者适当性管理办法》，以下哪类产品适合风险承受能力为C4（进取型）的客户？

A.货币市场基