银行柜员风险防范实操案例解析培训.pptVIP

柜面操作风险案例培训;

培训内容共分五个章节：

第一部分主要空白凭证丢失案例

第二部分主要印章管理风险案例

第三部分柜台兑换零钞进行诈骗案件

第四部分窃取别人柜员号转移资金案例

第五部分自助设备清机风险案例

;案例一：年2月25日日终，某支行会计经理在日终复点柜员主要空白凭证时，发觉主要空白凭证账实不符，借记卡香卡实物比账面余额少一份。后经调阅监控发觉，柜员在年2月22日为客户营销主题卡时，从凭证箱拿出一张主题卡递给客户展示，随意置于柜台，在为客户复印身份证离柜时，未将此借记卡入箱保管，以至于被客户在整顿物品时顺手拿走。经会计经理调监控核实，柜员从22日至24日并未核点凭证，其凭证交叉复核柜员只在凭证尾箱表上署名，其复点凭证工作流于形式。;案例二：某银行柜员李××为客户办理定期存款业务后，将剩下24份空白凭证存放在抽屉，因为存放重空的凭证的抽屉有缝隙，凭证掉入抽屉下方的纸篓内，营业终了柜员未进行账实核对，造成重空丢失。

案例三：某银行柜员周××在办理完定期存款业务后，未及时将剩下空白凭证放入重空尾箱，在寻找物品时，不慎将空白定期储蓄存单带滑入纸篓，且被废纸覆盖，员工在清扫卫生时废纸篓倒入营业室外的垃圾桶。营业终了，柜员未清点重空和换人复核，未及时发觉造成重空丢失。;风险提醒：

一、重空是银行印制的无面额、经银行或单位填写金额并签章后，即含有支取款