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2026年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

一、单项选择题

1.在反洗钱国际监管标准中，金融行动特别工作组（FATF）制定的核心文件被称为（）。

A.《反洗钱法》

B.《40项建议》

C.《沃尔夫斯堡准则》

D.《帕尔莫修正案》

答案：B

解析：金融行动特别工作组（FATF）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的国际组织，其制定的《40项建议》被公认为反洗钱和反恐怖融资的国际标准。

2.我国《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.公安部

B.国家安全部

C.中国人民银行

D.国家金融监督管理总局

答案：C

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

3.金融机构在履行客户身份识别义务时，当客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。这是为了遵循（）原则。

A.了解你的客户（KYC）

B.客户风险分类

C.尽职调查

D.名单监控

答案：A

解析：了解你的客户（KYC）原则要求金融机构不仅要识别客户本人，在代理业务中也需要识别代理人，以确认交易的实际控制者和受益人。

4.资本市场反洗钱工作中，下列哪类交易通常被视为高风险交易？（）

A.退休金账户的定期定额投资

B.与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的大额交