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2026年商业银行合规经营考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规管理的第一责任主体是（）。

A.董事会B.监事会C.高级管理层D.合规负责人

答案：C

2.下列关于反洗钱客户身份识别制度的表述，正确的是（）。

A.仅对高风险客户实施持续识别B.对非自然人客户须登记实际控制人信息

C.对低风险客户可免除初次识别D.代理开户时可不核对代理人身份证件

答案：B

3.商业银行发行结构性存款，应在宣传销售文本首页显著位置提示（）。

A.“保本保收益”B.“存款保险保障”

C.“本产品与存款不同，存在投资风险”D.“预期收益率不代表实际收益”

答案：C

4.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列行为属于“不当销售”的是（）。

A.向风险承受能力为保守型的客户销售PR2级理财产品

B.向65岁以上客户销售私募理财产品

C.将代销保险产品作为存款替代品向客户推介

D.在客户未抄录风险提示语句的情况下完成“双录”

答案：C

5.商业银行对公贷款发放后，若发现借款人属于联合国制裁名单实体，应（）。

A.立即冻结授信额度并启动退出程序B.向银保监会地方局报告即可