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2026年金融诈骗识别与防范判图题集

题型一：诈骗手法识别判断题（共5题，每题2分）

说明：判断下列描述是否为典型的金融诈骗手法，并说明理由。

1.题（2分）：

描述：某银行客户收到一封邮件，声称其账户存在安全风险，需点击链接验证身份，否则账户将被冻结。邮件地址与银行官网高度相似。

判断：是否为钓鱼诈骗？

2.题（2分）：

描述：某市民接到陌生电话，自称“社保局工作人员”，称其社保卡异常，需立即转账到“安全账户”进行核查。对方准确报出姓名和部分个人信息。

判断：是否为冒充公检法诈骗？

3.题（2分）：

描述：某投资平台宣称“保本高收益”，承诺月息10%，要求用户先缴纳“会员费”才能解锁投资额度。

判断：是否为虚假投资诈骗？

4.题（2分）：

描述：某电商客服发来消息，称用户订单存在“物流问题”，需提供“验证码”进行退款，否则订单将取消。

判断：是否为购物退款诈骗？

5.题（2分）：

描述：某老年客户收到一条短信，称其中奖了100万元，需缴纳“税金”后才能领取。短信附有“领奖链接”。

判断：是否为中奖诈骗？

题型二：地域性诈骗手法判断题（共5题，每题3分）

说明：结合特定地域特点，判断以下诈骗行为是否具有该地区高发特征。

6.题（3分）：

描述：某深圳居民接到自称“公安机关”的电话，声称其涉嫌洗钱，要求将资金转