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保险业监管合规部合规专员监管合规检查手册（执行版）

第1章总则

1.1目手册适用范围

保险业监管合规检查手册（执行版）旨在为保险业监管合规部合规专员提供系统化、标准化的监管合规检查操作指南。其适用范围涵盖但不限于以下场景：日常合规检查、专项合规审查、风险评估与预警、合规问题整改跟踪等全流程监管工作。具体而言，手册适用于监管专员在开展现场检查与非现场检查时，对保险机构的公司治理、风险管理、业务操作、信息披露等关键领域的合规性评估。例如，在检查某保险公司反洗钱合规体系时，专员需依据本手册明确检查标准与流程，确保检查结果符合《保险业反洗钱管理办法》及监管机构最新要求。值得注意的是，手册同时适用于新入职合规专员培训与资深专员技能提升，其条款设计兼顾了理论性与实操性，参考了2019-2023年期间监管机构对头部保险公司的检查实践数据，确保条款的时效性与适用性。

1.2手册编制依据

本手册的编制严格遵循中国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）颁布的《保险机构合规管理办法》（银保监发〔2018〕36号）及其配套细则，并结合了《保险法》《证券法》等核心金融法律法规。在具体条款设置上，参考了原保监会发布的《保险公司合规风险管理指引》（保监发〔2012〕6号）中关于合规风险管理框架的四级分类标准（合规政策、合规组织架构、合规流程、合规文化）。手册还整合了2020-2022年期间