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2026年投资理财规划师职业资格测试题

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券公司的主要业务范围？

A.证券经纪

B.证券承销与保荐

C.财富管理

D.银行存贷款业务

2.在个人理财规划中，以下哪项属于流动性风险的主要特征？

A.收益率较高

B.资金难以快速变现

C.信用风险低

D.投资期限灵活

3.假设某理财产品年化收益率为5%，复利计算，投资3年后本息合计为多少？

A.1.157倍

B.1.1575倍

C.1.165倍

D.1.175倍

4.根据《保险法》，健康保险的免责条款中，通常不包括以下哪项？

A.既往病史

B.道德风险

C.自然灾害

D.投保人故意行为

5.以下哪种投资工具最适合短期资金（如6个月内）的配置？

A.股票

B.货币基金

C.长期债券

D.房地产

6.在资产配置中，以下哪项属于低风险、低收益的投资策略？

A.60%股票+40%债券

B.100%无风险资产

C.80%股票+20%现金

D.50%股票+50%债券

7.根据《个人所得税法》，个人股票转让所得，以下哪种情况需要缴纳个人所得税？

A.通过证券账户卖出股票

B.公司股权激励归属

C.企业并购中的股权置换

D.上市