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2026年证券投顾业务投资组合调整含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（请选择唯一最符合题意的选项）

1.根据现代投资组合理论，当增加一项资产到现有投资组合中时，为了使投资组合的期望收益增加，同时又不显著增加其风险，该新增资产应具备的特征通常不包括以下哪项？

A.与现有投资组合的相关性较低

B.与现有投资组合的相关性较高

C.具有较低的贝塔系数

D.具有较高的预期回报率

2.在进行证券投资顾问服务中的投资组合调整时，以下哪项属于战术性调整的典型表现？

A.根据客户的退休计划，长期内逐步降低权益类资产配置比例

B.在市场出现短期剧烈波动时，迅速将所有资金转换为现金以规避风险

C.根据宏观经济周期变化，周期性地在成长股和价值股之间进行较大比例的配置切换

D.根据客户的收入变化，相应调整每月的投资定投金额

3.证券投资顾问在为客户进行投资组合调整前，需要重新评估客户的适当性。以下哪项因素的变化，通常要求投资顾问必须重新评估客户持有某项产品的适当性？

A.客户投资组合中某只股票的涨跌

B.宏观经济形势发生重大变化

C.客户的风险承受能力等级发生改变

D.市场整体利率水平上升

4.某客户的风