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银行业合规部合规专员合规审查手册（执行版）

第1章总则

1.1目的与适用范围

银行业合规审查手册是银行业合规部（以下简称“合规部”）内部操作规程与标准化的集中体现。其核心目的在于为合规专员（以下简称“专员”）提供一套系统化、规范化的合规审查工作指引，确保各项合规审查活动具备统一性、客观性与前瞻性。手册旨在明确审查流程、细化审查标准、固化审查要点，从而有效识别、评估并控制银行业务运营中的合规风险，保障机构稳健运行与可持续发展。它不仅服务于合规部内部专员的日常审查工作，亦为其他相关部门及人员理解合规要求、协同风险控制提供重要参考。

手册的适用范围严格限定于合规部专员在履行合规审查职责时所涉及的具体业务场景与操作环节。这包括但不限于新业务准入审查、存量业务监控、合规政策执行情况检查、内部审计跟进、外部监管检查配合等各项审查任务。其内容深度覆盖审查准备、问题识别、风险评估、报告撰写、整改跟踪等审查全流程。对于审查过程中可能遇到的各类业务品种（如信贷、投资、贸易融资、同业业务等）、风险类型（信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等）以及监管要求（国内监管规定、国际准则等），手册均致力于提供相应的审查原则与操作框架。

1.2编制依据与原则

本手册的编制，严格遵循中国银行业监督管理委员会（CBRC）及国家相关金融监管机构发布的最新法律法规、规章制度及监管指引，如《商业银行法》、