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2026年金融投资顾问专业考试题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪项不属于投资者风险承受能力评估的核心要素？

A.投资经验

B.财务状况

C.投资目的

D.心理承受能力

2.某客户年收入50万元，家庭净资产300万元，投资期限为5年，风险承受能力被评为“进取型”。以下哪种产品最不适宜推荐？

A.指数基金

B.股票型基金

C.私募股权基金

D.定期存款

3.在中国内地市场，以下哪种金融工具的发行需经过中国证监会审批？

A.企业债券

B.资产支持证券

C.股票

D.可转换债券

4.某客户希望配置一份能抗通胀的长期投资组合，以下哪种资产配置策略最符合需求？

A.80%股票+20%债券

B.50%股票+50%债券

C.60%大宗商品+40%现金

D.70%债券+30%房地产

5.根据《保险法》，保险资金运用的限制不包括以下哪项？

A.购买不动产

B.投资股票市场

C.投资未上市企业股权

D.从事资产管理计划

6.某客户计划通过定投购买某指数基金，最适合的定投周期是？

A.每月1日

B.每周一次

C.每日一次

D.每季度一次

7.以下哪种行为违反了《证券业从业人员执业行为准则》？

A.向客户推荐与其风险承受能力匹配的产品

B.收