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2026年金融投资顾问考试：风险评估与资产配置

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.在风险评估中，以下哪项不属于个人投资者常见的风险偏好类型？

A.保守型

B.平衡型

C.独立型

D.进取型

2.某投资者年龄45岁，计划5年后退休，预期年化回报要求为8%，风险承受能力为中等。以下哪种资产配置方案最合适？

A.60%股票+40%债券

B.40%股票+60%债券

C.50%股票+50%债券

D.30%股票+70%债券

3.以下哪种方法不属于现代投资组合理论中的风险评估工具？

A.标准差

B.贝塔系数

C.夏普比率

D.持续性收益率

4.某投资者持有10万元人民币，计划投资期限为3年，期望年化收益率为12%，且风险偏好为进取型。以下哪种投资产品可能最符合其需求？

A.银行定期存款（年化2%）

B.国债（年化3.5%）

C.混合型基金（预期年化12%）

D.货币基金（年化1.5%）

5.在资产配置中，以下哪项原则最能体现“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”？

A.分散投资

B.集中投资

C.期限错配

D.高杠杆操作

6.某投资者在评估其投资组合时发现，其股票资产占比过高，导致波动性较大。以下哪种策略可以帮助其降低风险？

A.增加股票仓位

B.减少低相关性资产

C.调整债券比例