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2026年金融投资顾问资产配置策略考试题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某投资者风险偏好为保守型，预计未来3年将有大额资金需求，最适宜的资产配置方案是？

A.70%股票+30%债券

B.50%混合基金+50%货币市场工具

C.80%国债+20%银行存款

D.60%房地产+40%黄金

2.假设中国经济进入加息周期，以下哪种资产配置策略可能面临较大调整压力？

A.增加高股息股票配置

B.提高高息债券占比

C.扩大海外权益资产规模

D.减少现金类资产

3.某客户家庭年收入50万元，负债率30%，无重大疾病保障，适合配置较高比例的以下哪类资产？

A.股票型基金

B.黄金ETF

C.财政债券

D.资产支持证券

4.全球通胀预期上升时，以下哪项资产配置建议较为稳健？

A.增加美元计价大宗商品

B.提高日元债券配置

C.扩大欧元区股票配置

D.减少新兴市场权益资产

5.中国居民财富结构中，以下哪项资产配置比例在过去十年呈现显著下降趋势？

A.银行存款

B.保险产品

C.股票及基金

D.房地产

6.某投资者计划5年后退休，当前已配置60%权益类资产，剩余部分应优先补充哪种资产？

A.高收益债券

B.REITs

C.稳定收益类理财产品

D.私募股权

7.中美货币政策分化背景下，以下