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2026金融理财师个人理财规划案例分析考试题库（真题）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单选题（每题1分，共15分）

1.某客户计划3年后积累20万元作为购车首付，当前投资组合年化收益率为5%（按年复利），则需一次性投入的金额约为（）。

A.17.28万元

B.17.35万元

C.17.42万元

D.17.50万元

2.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，银行向客户销售理财产品时，应遵循的原则是（）。

A.收益最大化原则

B.适合性原则

C.风险最低原则

D.流动性优先原则

3.下列关于风险承受能力的说法，正确的是（）。

A.风险承受能力仅由客户年龄决定

B.负债比率越高，风险承受能力越强

C.风险承受意愿等同于风险承受能力

D.投资经验越丰富，风险承受能力可能越高

4.某客户税后年收入为15万元，年支出为10万元，年房贷还款为3万元，其自由现金流为（）。

A.2万元

B.5万元

C.8万元

D.12万元

5.下列保险产品中，属于保障型保险的是（）。

A.终身寿险

B.分红型保险

C.重疾险

D.万能险

6.某客户持有债券基金，年化收益率为4%，通货膨胀率为2%，其实