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2026年证券投资顾问SIC知识要点及考核题目

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题干：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得向客户提供哪些服务？（）

A.证券交易咨询服务

B.个性化投资组合建议

C.证券账户管理服务

D.风险评估与资产配置指导

答案：C

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问不得提供证券账户管理、投资决策等代客操作服务，C项属于禁止范围。

2.题干：中国投资者风险承受能力评估中，属于“稳健型”投资者的典型特征是？（）

A.追求高收益，可承受较高波动

B.注重本金安全，轻度厌恶风险

C.敢于尝试新兴投资，风险偏好高

D.以储蓄为主，不参与权益类投资

答案：B

解析：稳健型投资者通常以稳健收益为目标，对风险有一定承受能力但避免剧烈波动，B项符合该特征。

3.题干：某投资者持有某股票的市值为50万元，其风险承受能力为“进取型”，最适合的资产配置建议是？（）

A.股票占比30%，债券占比70%

B.股票占比60%，债券占比40%

C.股票占比80%，债券占比20%

D.股票占比10%，债券占比90%

答案：C

解析：进取型投资者风险承受能力高，适合较高比例的权益类资产配置，C项股票占比80%符合要求。

4.题干：根据《证券公司投资者适当性管理办法》，下列哪项不属