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金融行业合规部合规员合规检查表编制手册

第1章总则

1.1目的

合规检查表是金融行业合规管理的基础工具。缺乏标准化、系统化的检查表，合规工作容易流于形式，甚至出现遗漏关键风险点的情况。例如，某银行因未对信贷业务执行完整的反洗钱检查程序，最终面临监管处罚和巨额罚款。本手册旨在明确合规检查表的编制要求，确保检查内容全面覆盖法律法规、监管规定及内部制度，同时提升检查效率，降低人为差错风险。通过统一标准，合规部门能够更精准地识别和控制业务风险，避免因操作不当引发系统性问题。

1.2适用范围

本手册适用于金融行业所有从事合规检查表编制、审核及使用的工作岗位，包括但不限于：

-合规部门的合规检查员、合规经理；

-风险管理部门的风险专员；

-内部审计部门的审计人员；

-各业务条线（如信贷、证券、基金等）的合规联络人。

具体业务场景包括但不限于：

-新产品开发时的合规性评估；

-日常业务操作的持续监控；

-特定业务（如跨境交易、大额资金划转）的专项检查；

-内部控制流程的测试验证。

对于新兴业务或创新模式，检查表需结合最新的监管动态进行调整，例如，2023年中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中新增的“交易监测阈值动态调整”要求，必须纳入检查范围。

1.3基本原则

合规检查表的编制需