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2026年银行业务操作与规范题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据2026年《银行业金融机构反洗钱规定》，以下哪项不属于客户身份识别的基本要求？

A.核实客户身份信息的真实性

B.保留客户身份资料至少5年

C.对高风险客户进行简化尽职调查

D.定期更新客户身份信息

2.某客户在A银行办理跨境汇款业务，金额为50万美元，根据现行规定，以下哪项操作最符合反洗钱要求？

A.仅要求客户填写《客户身份信息登记表》

B.提示客户填写《反洗钱承诺书》并留存复印件

C.直接放款，无需进行额外审查

D.暂缓办理，上报上级机构审批

3.2026年新版《个人银行账户分类管理暂行办法》规定，以下哪类账户属于Ⅰ类户？

A.银行卡绑定第三方支付平台的账户

B.仅限绑定社保卡的借记卡

C.信用额度不超过1万元的信用卡

D.通过视频验证开立的电子账户

4.某客户因身份信息不完整，银行决定采取“了解你的客户”原则进行风险评估，以下哪项措施最符合规范？

A.要求客户补充资料并立即拒绝开户

B.暂缓开户，但允许客户先使用小额服务

C.对客户进行有限度业务限制，并持续监控

D.直接放款，因客户已提供部分信息

5.根据2026年《商业银行操作风险管理指引》，以下哪项不属于操作风险的控制措施？

A.实施关键岗位轮换制度

B.