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2026年金融理财师个人理财规划押题密卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单选题

1.根据生命周期理论，处于退休期的客户，其理财规划应优先考虑（）。

A.资产增值

B.风险控制

C.流动性管理

D.税务筹划

2.《商业银行理财业务监督管理办法》规定，理财产品风险等级R3对应的客户风险承受能力等级是（）。

A.C1（谨慎型）

B.C2（稳健型）

C.C3（平衡型）

D.C4（进取型）

3.货币时间价值中，名义利率为8%，通货膨胀率为3%，则实际利率约为（）。

A.4.85%

B.5.00%

C.11.00%

D.3.00%

4.下列关于保险合同“犹豫期”的说法，正确的是（）。

A.犹豫期自保险合同生效之日起计算，时长为10天

B.犹豫期内，投保人可以无条件解除合同，保险公司应退还全部保费

C.犹豫期适用于所有保险产品，包括短期健康险

D.犹豫期内解除合同，保险公司可扣除手续费

5.ETF与LOF基金的主要区别在于（）。

A.ETF只能在二级市场交易，LOF只能在一级市场申购

B.ETF的申购赎回通常以一篮子股票进行，LOF以现金进行

C.ETF的管理费高于LOF