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银行业合规部合规专员风险排查工作手册（执行版）

第1章风险排查概述

风险，是银行业永恒的伴生议题。在当前日益强化的监管环境下，以及金融科技快速迭代、市场环境复杂多变的背景下，如何精准识别、有效评估并妥善管理风险，直接关系到银行的稳健经营与长远发展。风险排查作为合规管理的前哨和核心环节，其执行质量的高低，往往决定了风险防控体系能否真正发挥屏障作用。本章节旨在为合规专员梳理风险排查工作的基本框架，明确方向与方法。

1.1风险排查目的与意义

风险排查的根本目的，在于系统性地发现并分析银行各项业务活动、流程及控制中潜藏的合规风险、操作风险、信用风险、市场风险、流动性风险、信息科技风险乃至声誉风险等。这并非简单的“查错纠弊”，而是要构建一个动态的风险画像，理解风险产生的根源与传导路径。

其意义深远。成功的风险排查能够帮助合规部门：

前瞻性地预警风险：识别新兴风险点，如第三方合作风险、数据隐私保护风险等，避免风险累积到不可控的程度。

验证控制措施有效性：检验现有制度、流程和技术的合规性与有效性，确保其能应对实际业务挑战。据某监管机构报告，内部风险排查发现的控制缺陷，是后续重大风险事件的重要前兆之一。

支持合规决策制定：为修订完善内部规章制度、优化业务流程、加强人员培训提供事实依据。

满足监管合规要求：主动响应监管机构的检查与要求，证明银行在风险管理方面的自觉性和