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2026年证券投顾业务沟通技巧训练方案真题含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共20分）

1.在证券投顾业务中，与客户建立信任关系的首要基础是（）。

A.展示专业头衔和过往业绩

B.熟悉并记住客户的所有个人信息

C.诚实守信，持续提供价值信息

D.迅速完成产品销售任务

2.面对一位对市场极度悲观、倾向于保守投资的客户，投顾人员应采取的沟通策略重点在于（）。

A.论理分析，说服客户转变观念

B.强调风险，劝客户立即清仓

C.倾听理解，分析其悲观原因，并提示极端情况下的防御策略

D.保持沉默，让市场自行证明

3.当客户对推荐的投资产品提出疑问时，投顾人员首先应该做的是（）。

A.反复强调产品的高收益潜力

B.查阅资料，准确、完整地解答疑问

C.指出其他客户都已购买，说明其选择是明智的

D.转移话题，谈论一些市场宏观动态

4.在沟通中，积极倾听的关键在于（）。

A.适时点头，表示认同客户的观点

B.全神贯注，理解客户的真实意图和感受

C.边听边记笔记，准备反驳意见