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金融行业合规部合规员合规审查检查工作手册（执行版）

第1章总则

1.1目适用范围

本手册面向金融行业合规部的合规审查检查工作，覆盖从业务前、中、后台的合规风险识别、审查评估到整改落实的全流程。适用于合规员在信贷审批、市场交易、反洗钱、数据隐私等领域的审查任务，尤其适用于涉及《商业银行法》《反洗钱法》《网络安全法》等核心监管要求的场景。当某项业务创新或监管政策调整时，合规审查需同步更新，确保无遗漏。

1.2目编制依据

依据《金融行业合规风险管理指引》（银保监发〔2021〕15号）及总行《合规管理手册3.0版》，结合国际证监会组织（IOSCO）的合规原则，明确审查工作的标