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金融理财师个人理财规划案例分析真题汇编免费下载

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题

1.客户家庭总资产800万元，其中自住房产500万元，金融资产300万元；总负债200万元（房贷150万元，消费贷50万元）。该家庭的资产负债率为（

）

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

2.某客户年收支结余15万元，年收入60万元，其结余比率为（

）

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

3.根据生命周期理论，处于青年期（25-35岁）的客户，其理财规划的核心目标是（

）

A.资产保值增值

B.偿还房贷、积累首付款

C.退休资金储备

D.财富传承规划

4.客户风险承受能力测评结果为“中低”，最适合的资产配置策略是（

）

A.股票70%，债券20%，现金10%

B.股票40%，债券50%，现金10%

C.股票20%，债券70%，现金10%

D.股票10%，债券80%，现金10%

5.某客户45岁，家庭年收入50万元，房贷余额200万元（月供1.2万元），子女12岁，配偶无收入。用“家庭需求法”测算寿险保额时，需优先覆盖（

）

A.子女教育金

B.配偶生活费用