代规划理财委托书.docxVIP

委托方：________

联系方式___________

受托方：________

联系方式___________

一、委托事项

1.委托方现委托受托方协助进行个人财务状况全面梳理，包括但不限于资产评估、负债分析、收入支出结构研究，以及风险承受能力测试。

2.委托方授权受托方基于上述分析结果，制定个性化理财规划方案，涵盖投资组合建议、资产配置策略、长期财务目标设定等内容。

二、委托权限与期限

1.本委托为特别授权，受托方仅限在委托方提供的财务信息范围内开展工作，不得超出权限范围查询无关资料或泄露隐私。

2.委托期限自本委托书签订之日起生效，至理财规划方案最终提交并通过委托方确认之日终止。若委托方有续约需求，需另行书面确认。

三、受托方的义务

1.受托方应恪守职业道德，确保所有财务数据处理的准确性，采用专业、审慎的工作方法，并按时向委托方提交阶段性进展报告。

2.受托方须以委托方利益最大化为原则，方案设计不得含有利益冲突或不当推荐，遇重大决策需事先征得委托方书面意见。

四、委托方的义务

1.委托方应完整、真实地提供个人财务信息，并对所提供资料的法律效力负责，若因信息不实导致方案失误，委托方应承担相应责任。

2.委托方需配合受托方完成必要的面谈或问卷调查，并在方案提交后10个工作日内给予书面反馈，逾期视为认可。

五、委托变更与解除

1.若委托方需调整理财目标或方案细节