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2026年金融安全知识问答：反洗钱与反欺诈措施详解

一、单选题（共10题，每题2分）

1.反洗钱的核心目标之一是防止资金被用于恐怖主义活动。以下哪种行为最可能涉及恐怖融资？

A.大额现金交易

B.正常的企业贷款

C.定期存款利息收入

D.通过加密货币进行跨境转账

答案：D

解析：加密货币具有匿名性和跨境流动性，容易被恐怖组织用于洗钱和融资。

2.根据我国《反洗钱法》，金融机构应建立客户身份识别制度（KYC）。以下哪项不属于客户身份识别的关键要素？

A.姓名、性别、出生日期

B.地址、职业、经济状况

C.交易目的、资金来源

D.客户的星座偏好

答案：D

解析：KYC要求收集客户的基本身份信息、交易背景及资金来源，星座偏好与反洗钱无关。

3.在反洗钱领域，可疑交易报告（STR）通常由以下哪个机构提交给监管机构？

A.中央银行

B.金融机构的反洗钱部门

C.财政部

D.税务局

答案：B

解析：金融机构负责监测并提交STR，中央银行负责监管。

4.欺诈电话中常见的假冒公检法骗局，受害者最可能遭受的损失是？

A.账户被冻结

B.被要求缴纳保证金

C.资金被直接划转

D.账户被强制注销

答案：B

解析：假冒公检法常以保证金罚款等名义诱导受害者转账。

5.以下哪种支付方式最难追踪资金流向，容易被用于