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理财咨询客户信息分级安全管控

我干理财咨询这行快十多年了，刚入行那会，整个行业对客户信息管理都没太当回事，别说分级管控了，不少客户经理都是把客户的资产信息、联系方式直接存在私人手机里，方便联系。直到前些年我碰到一件事，给我留下了特别深的印象：一位退休的老客户，本来拿了一辈子积蓄找我们做养老理财规划，结果信息不知道从哪漏了，天天接到诈骗电话，说他买的理财爆雷了，要把钱转到“安全账户”，老人差点就信了，后来还是我上门给他解释才保住钱。从那之后我就真切感受到，客户把家里最值钱的家底都告诉我们了，这是多大的信任，我们要是管不好人家的信息，那就是砸了自己的招牌，更是对不起客户。近些年来监管对个人信息保护的要求越来越严，行业里也出过不少因为信息泄露吃罚单、丢客户的事，理财咨询客户信息分级安全管控，早已经不是可做可不做的可选动作，而是必须做好的核心工作。接下来我结合实际从业经验，从背景、分级标准、管控措施、落地保障几个方面具体说说这件事。

1理财咨询客户信息分级安全管控的必要性

为什么我们一定要给客户信息做分级，不能所有信息都用一个方法管？其实核心还是理财咨询行业的客户信息有特殊性，再加上原来的粗放管理有太多痛点，合规要求也倒逼我们必须做这件事。

1.1理财咨询客户信息的特殊性

和普通服务行业不一样，我们理财咨询拿到的客户信息，不光是姓名电话这种基础信息，更多是和客户财产安全直接挂钩的敏感内