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银行反诈知识测试题（含详细答案解析）.docx

银行反诈知识测试题（含详细答案解析）

适用人员：银行全体员工（柜面、大堂、客户经理、后台人员）

考试说明：满分100分，题型包含单选题、多选题、判断题、简答题，题目均结合网点真实反诈场景出题，贴合日常工作实操。

一、单项选择题（共10题，每题3分，共30分）

1、客户到网点办理转账，称接到“公检法”电话，告知其账户涉嫌违法，要求立刻将资金转入“安全核查账户”，该场景属于哪种典型诈骗？（）

A、网络购物诈骗B、冒充公检法诈骗C、贷款诈骗D、刷单诈骗

2、老年人客户执意要大额现金转账，声称给“网络恋爱对象”转账投资理财，且拒绝告知对方身份，工作人员正确做法是（）

A、尊重客户意愿，直接快速办理业务B、简单提醒后按流程办理C、耐心劝阻，告知网恋诈骗风险，必要时联系客户家属、报警备案D、以系统故障为由直接拒绝办理

3、以下哪类账户交易行为，属于高风险涉诈可疑行为？（）

A、客户每月固定时间转账给家人B、新开户客户当日频繁小额多笔转账，快进快出、不留余额C、个体商户日常经营收款转账D、上班族每月工资存取

4、客户告知工作人员，自己通过陌生链接下载APP，对方称可办理低息无息贷款，需要先缴纳“保证金”“解冻费”，该诈骗核心套路是（）

A、先放款后收费B、无套路正规贷款流程C、以贷款为名，提前收取各类费用实施诈骗D、骗取客户银行卡余额